フォロワーさん・つみたてNISAってどうしたら良いの？
・売却して、新NISAに乗り換えるべき？
こんな悩みが解決できるよ♪
＼まずは復習！／
つみたてNISAは2023年までの制度で、非課税期間は「最長20年間」だよ！
利益が非課税になる期間が「最長20年間」だから、売却タイミングはいつでもOK！
終わり方で後悔しないように、最後まで見てね✨
つみたてNISAの終わり方
終わり方は、大きく分けて２パターンあるよ！
それぞれ解説していくね！
20年以内に売却する場合
つみたてNISAを20年以内に売却すれば、
どれだけ利益が出ていても、税金がかからず受け取れるよ！
運用期間が長くなるほど、複利の効果が働いてリターンが期待できる✨
20年後以降も運用を続ける場合
20年後も運用を続ける場合は、
自動で課税口座に移って、運用を続けられるよ！
20年目以降に出た利益には、約20%の税金がかかるよ！
手続きの必要はないよ！
もし20年後も新NISAの非課税枠が余っている場合は、
一旦売却して、新NISAで買い直すことで、ずっと非課税で運用できるよ✨
つみたてNISA 終わり方の注意点
終わり方の注意点は、２つあるよ！
それぞれ解説していくね！
“今すぐ”売却して、新NISAで買い直すのはNG。
つみたてNISAと新NISAの非課税枠は別物だよ！
つみたてNISAをしている人は、新NISAしかしてない人よりも非課税枠が多いんだよ！
税金かからずに運用できる金額は多い方がお得だよね😊
つみたてNISAの商品を”今すぐ”売却して、新NISAで買い直すのはもったいない！
新NISAで買い直すのは、非課税期間が終わるタイミングがベスト！
どうしてもお金が必要な時に、売却すること。
つみたてNISAは売却しても、非課税枠が復活しないよ！
どうしてもお金が必要な時は、非課税枠が復活する新NISAを優先して売却するのがオススメ✨
新NISAなら、売却しても翌年に非課税枠が復活する！
よくある質問
つみたてNISAの終わり方で、よくある質問をまとめたよ！😊
新たに買い付けできないけど、どうしたら良いの？
非課税期間が終わるまで、ほったらかしで大丈夫だよ！
新たに買い付けはできなくても、運用が続くよ！
例えば、つみたてNISAで買った40万円を、以下の条件で運用すると、98万円になる見込み！
毎月の買い付けができなくても、倍以上になる見込みだよ✨
これが全て非課税で受け取れるって嬉しいよね😊
証券会社を変えたら、売らないといけない？
証券会社を変えても、売らなくても大丈夫だよ！
フォロワーさんNISA口座って１つしか持てないんじゃないの？
例を出して解説するね！
例）
2023年：銀行や郵便局などのNISA口座で買い付け。
2024年：楽天証券やSBI証券に変更してNISA口座で買い付け。
この場合、
2023年に買い付けした商品は、2042年まで非課税。
2024年に買付した商品は、無期限で非課税。
つまり、
NISA口座が1人1つというのは、その年の購入分ってこと！
証券口座を変更しても、売却する必要はないよ！
来年から証券会社を変更予定の人も安心してね！😊
銘柄を変えたら、売らないといけない？
銘柄を変えても、売らなくて大丈夫だよ！
わたしは、つみたてNISAで４銘柄も買ってたけど、全て保有し続けてるよ！👍
新NISAに移行はできる？
つみたてNISAの商品を新NISAで運用したい場合は、
一度商品を売却して、買い直す必要があるよ！
今すぐに買い直すのは、もったいないから注意してね！
▶︎注意点を見る
きむ子家のつみたてNISAの終わり方
きむ子家のつみたてNISAの終わり方はこれ！
きむ子の分：子どもの教育費の足し。
きむ夫の分：ヨーロッパ旅行。
どちらも、非課税期間が終わるタイミングに使う予定だよ✨
20年後以降も運用を続けた方が、リターンが期待できるんだけど、
お金は使ってこそ意味があるよね😊
ヨーロッパ一周旅行をするのが夢だから、つみたてNISAの分で行くよ✈️✨
今の時点で、きむ子家のつみたてNISAの資産額は265万円。
18年間運用した場合、650万円になる見込み！
いまの金額が18年後いくらになるか、シミュレーションしてみるとイメージが膨らむよ✨
まとめ
つみたてNISAは基本売却せずに、長期運用すると非課税のメリットを最大限活かせるよ✨
どうしてもお金が必要な時は、
非課税枠が復活する新NISAから優先して売却するのがオススメ！
つみたてNISAの終わり方は、人それぞれ自由だから、まずは目的を決めてみてね✨
例）教育費、旅行、老後費、車の買い替え、家電の買い替え資産拡大など
わたしは、新NISAで将来の老後費用をつみたてしてるから、
つみたてNISAは非課税期間が終わるタイミングで思いっきり使うって決めてるよ😊
目的が決まると将来が楽しみになるよね💕
ただ、NISAにはデメリットがあって…
今使えるお金が増えないこと💦
わたしは今もプチ贅沢したいから、
NISAとは別のほったらかし投資もしてるよ！
きむ子の推しほったらかし投資は、オルタナバンクだよ♪
オルタナバンクの推しポイントは、
１ヶ月でお金が増えて返ってくること✨
投資の知識を身につけて、今も将来もプチ贅沢を楽しもうね🥰
👇オルタナバンクについて詳しくまとめたから、気になったひとは見てみてね！😊
